Spreadsheet voor kasstroomprognose van 13 weken - Sjabloon voor wekelijkse kasstroomoverzichten voor kleine bedrijven, Excel en Google Sheets, direct digitaal te downloaden

Het kwartaal ziet er op papier prima uit. Maar in week zes is het geld op.

Dertien weken lang stortingen en opnames, waarbij de week waarin je geld tekortkomt van tevoren wordt aangegeven.

Je hoeft geen expert te zijn in Excel. Je typt de gegevens in de lege cellen en de rest wordt automatisch voor je berekend. De formules zijn vergrendeld, dus er kan niets per ongeluk misgaan.

WAT IS INBEGREPEN
• Dashboard — Laagste saldo, resterende speelruimte en de kasstroomcurve. Alleen-lezen.
• Begin hier — Vijf stappen van het openen van het bestand tot een reëel getal op het scherm.
• Kasstroom — Waar de prognose op gebaseerd is. Het belangrijkste werkblad.
• Instellingen — Voorspellingshorizon en weergave.
• Instructies — Wat elk blad doet en wat u moet doen als een getal er niet goed uitziet.
• Over ons — Versie, licentie en ondersteuning.
• PDF-snelstartgids — twee pagina's, eerste resultaat binnen vijf minuten

PERFECT VOOR
• Eigenaren die week na week door een lastig kwartaal heen moeten zien te komen
• Bedrijven die een verloren klant of een te late factuur moeten opvangen
• Iedereen die door de bank of een investeerder om een 13-wekenperspectief werd gevraagd.
• Boekhouders bouwen de vrijdagse kasroutine op

HOE WERKT HET
1. Openstaande kasstroom. Voer het bedrag in dat u vandaag daadwerkelijk kunt opnemen — niet gefactureerd, niet toegezegd, maar beschikbaar.
2. Stel uw waarschuwingsdrempel in. Eén salarisbetaling plus een werkmarge is het gebruikelijke antwoord.
3. Voer onder 'Inkomsten' elke bron in met het bedrag en het aantal weken waarvoor deze geldt. Een eenmalige betaling gebruikt hetzelfde weeknummer twee keer.

VERENIGBAARHEID
✓ Google Sheets
✓ Microsoft Excel 365
Geen macro's. Geen add-ons. Werkt direct.

Veelgestelde vragen

Vraag: werkt dit in Excel en Google Spreadsheets?
A: Beide. Google Sheets: Bestand > Importeren, of openen en een kopie maken. Excel 365: direct openen. Geen macro's, geen add-ons, niets te installeren.

V: Waarom dertien weken?
A: Het gaat om één kwartaal, en dat is de periode waar kredietverstrekkers en investeerders om vragen. Lang genoeg om een belastingbetaling te zien aankomen; kort genoeg zodat de cijfers nog steeds schattingen zijn die je kunt verdedigen.

V: Hoe voer ik iets in dat eenmalig plaatsvindt?
A: Vul hetzelfde weeknummer in bij de kolommen 'Van' en 'Tot'. Een betaling in week zeven is 7 en 7.

V: Waarom leidt het negatieve scenario niet tot lagere kosten voor mij?
A: Omdat ze niet dalen. Loonkosten, huur en verzekeringen blijven hetzelfde in een slecht kwartaal, en dat maakt een slecht kwartaal juist zo gevaarlijk. Door beide kanten te schalen, zou je het risico verbergen dat je juist wilde blootleggen.

V: Ik ben niet zo handig met spreadsheets. Zal het me lukken?
A: Ja. Je hoeft alleen de witte cellen aan te raken. In de snelstartgids verschijnt je eerste echte getal binnen ongeveer vijf minuten op het scherm, en als je vastloopt, stuur me dan een bericht.