Hoja de cálculo para el seguimiento de facturas médicas, comprobador de deducibles y EOB, pagos de HSA, Google Sheets y Excel

Descripción del vendedor

Una herramienta para el seguimiento de facturas médicas y una hoja de cálculo para deducibles que compara cada factura de proveedor con la explicación de beneficios (EOB) de su aseguradora, muestra el deducible de cada persona y el progreso de sus gastos de bolsillo, y le indica lo que realmente debe a cada proveedor, antes de pagar.

Las facturas médicas pueden ser difíciles de consultar. Una factura puede llegar antes de que el seguro la pague, ser superior al importe indicado en el EOB (Explicación de Beneficios) o seguir llegando durante una disputa. Este sistema compara cada factura con su EOB mediante el ID de reclamación y señala cualquier discrepancia. No se oculta nada: las facturas superiores al EOB, las facturas sin EOB aún, los saldos vencidos y el seguimiento de las disputas se contabilizan en el panel de control.

LO QUE HACE POR TI
- Verificación de facturas: compare cada factura con el monto que indica el EOB. Si la factura es mayor que el EOB en $X, si aún no hay EOB (espere antes de pagar) o si pagó más de lo debido (solicite un reembolso), consulte el guion de la llamada, que incluye las fechas, el ID del reclamo y los montos.
- Deducible y límite máximo de gastos de bolsillo, persona por persona: se calcula a partir de sus EOB en orden cronológico, con la fecha en que cada persona (y la familia) alcanzó cada límite. Gestiona los deducibles familiares integrados y agregados, e identifica los EOB que cobran el deducible después de que este se haya alcanzado.
- Fuera de la red: tiene su propio deducible y límite máximo de gastos de bolsillo, que se registran por separado.
- Lo que debes a cada proveedor: lo que indican tus EOBs menos los pagos y descuentos, con la próxima fecha de vencimiento y una marca de VENTA ATRASADA. Un saldo en disputa abierta se muestra como En espera en lugar de vencido.
- Disputas y apelaciones: cada llamada de facturación con fecha de seguimiento, días transcurridos y el ahorro obtenido. Se incluye una nota general sobre la Ley de No Sorpresas.
- Planes de pago: pago realizado hasta la fecha, próximo pago, meses restantes y saldo pendiente si no realiza algún pago.
- HSA y FSA: todos los pagos marcados como HSA, FSA o de bolsillo. Los pagos médicos de bolsillo se enumeran como candidatos para "reembolso posterior con su HSA".
- Resumen de fin de año: pagado por persona y por fuente, más una estimación de la deducción por gastos médicos (el monto que exceda el 7.5% del AGI, solo si detalla las deducciones).

VISTAS DE UNA PÁGINA LISTAS PARA IMPRIMIR
- Panel de control: banner de atención, recuadros de deducible familiar y gastos de bolsillo, progreso por persona.
- Revisión de facturas: seleccione todas las facturas o solo las que desea revisar, y un proveedor o todos, con el guion de llamada.
- Resumen de la persona: seleccione una persona: barras de deducible y gastos de bolsillo, totales de dinero y cada línea de reclamación.
- Saldos de proveedores: lo que le debes a cada proveedor, con su estado.
- Resumen de fin de año: seleccione un año fiscal; los totales serán para sus registros o para su preparador de impuestos.
Los planes de pago, la configuración y la sección "Comience aquí" también se imprimen en una página cada uno.

QUÉ INCLUYE
- ReadyFileCo-Medical-Bill-Deductible-Tracker.xlsx con 12 pestañas: Empezar aquí, Configuración, Panel de control, Verificación de facturas, Reclamaciones, Facturas, Pagos, Planes de pago, Disputas, Saldos de proveedores, Resumen de la persona, Resumen de fin de año
- Guía de inicio rápido (PDF) con un enlace para crear una copia en Google Sheets con un solo clic, además de cómo leer un EOB (Explicación de Beneficios).
- Datos de ejemplo para una familia ficticia de 4 miembros (2026) para que puedas ver cómo funciona, además de pasos sencillos para borrarlo.
- Espacio para 6 personas, 600 líneas EOB, 300 facturas, 600 pagos, 20 planes de pago y 100 disputas

FÁCIL INSTALACIÓN (APROXIMADAMENTE 15 MINUTOS)
1. Configuración: deducible y límite máximo de gastos de bolsillo de su plan, año del plan, personas incluidas en el plan y forma de pago.
2. Añada cada EOB a medida que llegue, una fila por línea de servicio.
3. Registra las facturas de los proveedores, luego los pagos, las disputas y los planes de pago a medida que se produzcan. Todo lo demás se actualiza automáticamente.

TRABAJA EN
- Microsoft Excel 2010 o posterior (Windows o Mac)
- Hojas de cálculo de Google (gratis): utilice el enlace de la guía o suba el archivo y seleccione Archivo > Guardar como Hojas de cálculo de Google.
- No probado en Apple Numbers

TEN EN CUENTA
Esta hoja de cálculo organiza sus facturas médicas y registros de seguro. No constituye asesoramiento médico, legal, de seguros ni fiscal. Los datos oficiales son el resumen de beneficios (EOB) y los documentos del plan de su aseguradora; si tiene alguna pregunta, comuníquese con su aseguradora o proveedor. No estamos afiliados a ninguna aseguradora, proveedor ni administrador de cuentas de ahorro para la salud (HSA).
- Se trata de una descarga digital. No se enviará ningún producto físico. Recibirás un archivo .zip (hoja de cálculo y guía) y un PDF aparte con la Guía de inicio rápido.
- Licencia: para uso personal dentro de un hogar. Por favor, no revenda ni comparta el archivo.
- Los colores que ve en su pantalla pueden variar ligeramente con respecto a las imágenes del anuncio.
- Esta plantilla fue diseñada por ReadyFileCo con la ayuda de herramientas de IA.

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