Como asesor financiero y entrenador, mi objetivo siempre ha sido acercar a los clientes a sus objetivos financieros. Una cosa que ha sido un factor clave en el proceso ha sido el desarrollo de una imagen más clara sobre dónde están en su viaje de finanzas personales. Este producto digital es un paquete de hojas de cálculo utilizadas como parte del proceso de consultoría para hacer precisamente eso.
Las hojas de cálculo pueden ser personalizadas por el individuo para satisfacer su situación financiera específica y los requisitos de presupuestación.
El paquete cubre cinco secciones:
- Su declaración de la renta personal: esta es una instantánea de lo que está ganando y lo que está gastando
- Su balance personal: esta es una imagen de lo que posee y lo que debe, con el fin de obtener una indicación de su valor neto
- Cálculos hipotéticos: esto le dará una idea de cuánto ganará en depósito a una cierta tasa de un vencimiento establecido, y cuánto debe esperar pagar en intereses por el dinero que pide prestado
- Escenario de jubilación: esto está destinado a darle una idea de si usted está en camino de cumplir con sus objetivos de jubilación
- Presupuesto mensual: esto le permite realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos mes a mes
Tenga en cuenta: los cálculos de finanzas personales involucrados deben utilizarse como orientación y con fines ilustrativos, y no deben considerarse como asesoramiento financiero.