Plantilla Excel Previsión de Tesorería 13 Semanas para Pymes y Autónomos, Flujo de Caja con Panel y Avisos

Sabe hoy si te vas a quedar sin caja dentro de 6 semanas.

La previsión de tesorería a 13 semanas es la herramienta que usan los directores financieros para pasar los meses difíciles. Esta plantilla la hace sencilla: apunta los cobros y pagos previstos semana a semana y verás el saldo final, el margen sobre un colchón mínimo que tú eliges y avisos automáticos (OK / BAJO COLCHÓN / SIN CAJA).

QUÉ INCLUYE (1 archivo Excel, 6 pestañas)
• Panel: saldo más bajo, semana crítica, semanas bajo el colchón, totales y gráficos.
• Ajustes: empresa, moneda, fecha de inicio, saldo inicial y colchón mínimo.
• Previsión: 13 semanas × 16 conceptos (cobros de clientes, préstamos, devoluciones de impuestos, proveedores, nóminas, Seguridad Social e IRPF de nóminas, alquiler, suministros, software, marketing, IVA 303, IRPF / Sociedades, cuotas de préstamos, retiradas del socio…).
• Real: anota lo que pasó y cierra cada semana.
• Desviaciones: real frente a previsión, concepto a concepto.
• Empieza aquí: guía paso a paso con los plazos trimestrales de Hacienda.

POR QUÉ FUNCIONA
• Semanal, no mensual: ves el bache antes de que llegue.
• Celdas de datos (amarillas) y de fórmulas (blancas): no se rompe nada.
• Incluye datos de ejemplo para verla funcionar desde el primer minuto.

Diseñada por un profesional de finanzas y administración con 25 años de experiencia en pymes.

FORMATO
.xlsx en un ZIP. Excel 2010 o posterior y LibreOffice; se abre en Google Sheets (Archivo → Importar). Sin macros.

IMPORTANTE
• Descarga digital: no se envía nada físico. Por su naturaleza digital no admite devoluciones ni cambios; si algo no funciona, escríbeme y lo soluciono.
• Licencia de uso en una sola empresa u organización. No se permite revender, compartir ni redistribuir los archivos.
• Es una plantilla, no asesoramiento financiero, fiscal ni contable. Consulta las decisiones importantes con un profesional.
• Creado por Techscope con ayuda de herramientas de IA; fórmulas y contenido revisados y probados por una persona.